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团伙卖个人信息:含48名各行内鬼 个人征信500元起

2018-05-31    来源: 中国财经网  跟贴 0

团伙卖个人信息:含48名各行内鬼 个人征信500元起

盗卖个人信息黑色产业链的一名“中间商”被警方控制。

团伙卖个人信息:含48名各行内鬼 个人征信500元起

团伙卖个人信息:含48名各行内鬼 个人征信500元起

警方查获的部分涉案笔记本、银行卡、手机。本版图片/警方供图

刚生完孩子,便有人推销母婴用品;刚在售楼处登记,便收到贷款办理推荐信息……生活中,接到各类“精准推销”电话的当事人,是否怀疑过个人信息被泄露?

新京报记者从常州市公安局获悉,警方通过追踪一通推销电话,发现一个能精确查询个人信息的“总代理”,继续侦查后,一条行业“内鬼”提供信息、“中间商”进行推广和销售的黑色产业链浮出水面。

常州警方称,上述黑色产业链,涵盖48名来自各行业的内鬼,分布于全国20多省份,能根据客户需求“私人订制”。目前,相关人员均已被警方控制。

1案情

个人征信信息每条500元起

“这里是售楼中心,请问近期有购房计划吗?”生活中常见的电话推销,背后牵出一条盗卖个人信息的黑色产业链。

近日,新京报记者从常州市公安局获悉,在查办一起电信网络诈骗未遂案件中,办案人员注意到,一些推销电话目标很有针对性。例如,孩子出生后推销母婴用品,在售楼处登记后推荐贷款办理信息,“感觉背后有名堂”。

办案人员通过检索,发现部分出售“精准客户信息”的广告,并按广告指引加入一些QQ群。

常州市公安局网安支队一名办案人员介绍,进入群聊后,昵称为“三界包打听”的男子,在群里很是活跃。

通过进一步调查发现,上述男子真名叫周伟,湖南人,在各个QQ群均有出现,且经常发布推广信息,对外甚至声称“只要一个电话号码,就可以查到号码使用人的家庭住址、身份信息及其他相关信息”。

从群内聊天记录看,不少人选择与周伟私聊并完成交易,对其提供的信息也都评价为“精准”。正因如此,其在圈内逐渐有了名气。

警方调查发现,周伟曾是湖南一家讨债公司员工,因追踪欠债人的工作性质,常通过网络购买个人信息。在这一过程中周伟发现,买卖个人信息市场需求大,利润也高,于是转行当起信息贩子。

依据周伟落网后的供述,其提供的公民个人信息包括多个行业,其中涵盖个人征信信息,以及开房记录、社保记录、车辆信息、网购收货地址、手机定位、学生信息、生育记录等,依据重要性及获取的难度,价格各不相同。

其中,个人征信信息价格最高,每条售价500元起,高的能到上万元;其次是个人手机定位信息,通常报价400元;再次是网购收货地址、生育住院记录等,一条200元左右;而像学生信息、开房记录之类,每条50元;需求量最大的则是车辆信息,每条通常报价100元左右。

2调查

各行业“内鬼”是第一环节

毫无疑问,周伟手中的信息,含金量最高的就是个人征信记录。但是,这种通常只有银行等国有金融机构掌握的信息,是如何流到周伟手上,又进入黑市交易的?警方怀疑,在一些金融机构,存在倒卖个人信息的“内鬼”。

通过对周伟的审讯,一名与之交好的银行中层管理人员进入警方视野。2016年,周伟在饭局上认识湖南长沙一家银行的信贷部主任梁刚。交谈中,周伟得知梁刚可以通过银行内部系统,查到全国的个人征信信息,并且几乎不留痕迹,“很容易”。

周伟事后供述,自己当即意识到,梁刚是一棵“摇钱树”,于是便有意与对方深入接触。

由于主管银行信贷部,梁刚收入颇丰。为了拉其下水,周伟费了一些心思。除了经常请客吃饭、送钱外,还用上“美人计”,为其介绍一些年轻女性。

多重“攻击”下,梁刚最终被“拉下水”。2017年初,两人达成“合作”协议,梁刚负责通过银行内部系统查询个人征信信息,复制给周伟,每条能获得300至350元的报酬。

对梁刚来说,查一条征信信息不过是“动动指头”,而对周伟来说,这些信息加价后卖给多家小贷公司。有了稳定的信息源,周伟甚至成为圈内的个人征信信息“总代理”。

实际上,周伟在酒店、通讯等行业,还同时培养了很多梁刚这样的“内鬼”。在这条黑色产业链上,负责联系客户的中间商、分销商、掌握信息的总代理及提供信息的“内鬼”,各司其职,彼此单线联系。

在操作中,“内鬼”处在第一层,中间商只与内鬼联系,为安全起见,每次见面时一般只有一到两个人。中间商下设分销商,多的有五六层。各行业的内鬼,与有合作关系的中间商各取所需,形成一个小“团队”,向外交叉发展,构成一整个黑色交易链。

例如,当讨债公司需要某个人的信息时,分销商层层找到中间商,由中间商联系各行业的内鬼,获得信息后,再加价两三百元出售。

3落网

一个月交易量超20万条

由于交易复杂,层级很多,所以越到产业链的末端,信息的价格越高。从内鬼到销售末端,一条信息的价格往往不止翻一番。

以车辆信息为例,汽车修理行业的内鬼,每查询一条能赚10元,而经多次转手,到最后一端能卖到上百元。“团伙冒着犯罪风险,也是因为黑色产业利润可观。”办案民警介绍。

此外,这也是一种警方此前未接触过的交易模式。常州市公安局网安支队一名办案人员介绍,以往类似的贩卖公民个人信息案件中,中间商大多是从网上搜集、整理各种已有的个人信息,或者依赖黑客盗取某个行业或企业信息。但通过各行业内鬼实行精准查询的,此前还没有相关案例。

警方侦查期间,周伟所在的这条“产业链”,每天的信息交易量超过万条。办案人员判断,由于信息都是“私人订制”,相比较以往的交易模式,这条产业链社会危害性要更严重。

 

常州警方在公安部和江苏省公安厅指导下,成立专案组。初步调查显示,这条信息黑产业链上,涉及行业内鬼48人,涵盖银行、卫生、教育、社保、快递、保险、网购、汽修等多个行业,另有中间商82名。

近日,专案组调集355名警力,组成71个抓捕小组,分为20多路进行抓捕,范围涉及黑龙江、内蒙古、福建、湖南等多省市。目前,48名行业内鬼和82名中间商全部被警方控制,扣押涉案手机152部、电脑39台、涉案手机卡155个。

新京报记者从常州市公安局了解到,仅在收网前的1个月,产业链上的公民个人信息交易量就达20多万条,涉案金额1000多万元。目前,相关人员正在进一步调查中。

(文中人物为化名)


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